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Mastercard weitet seine Partnerschaften für Open Banking-Lösungen aus

Frankfurt, 02. Juli 2020 – Die digitalen Finanzunternehmen AionDiPocket und Modulr haben Vereinbarungen mit Mastercard unterzeichnet und werden ihren Kunden Open Banking Protect von Mastercard anbieten. Open Banking Protect ist eine von vier Open Banking-Lösungen von Mastercard, die Finanzinstituten und Drittanbietern den Einsatz einer größeren Auswahl an Finanzdienstleistungen im europäischen Open Banking-Ökosystem ermöglicht.

Die PSD2-Richtlinie erlaubt es vertrauenswürdigen Dritten, Zugang zu Finanzinformationen zu erhalten. Dadurch wird es Banken und Drittanbietern ermöglicht, bessere und individualisierte Produkte und Dienstleistungen anzubieten. Die Finanzinstitute bleiben jedoch für die Gelder haftbar, weswegen es wichtig ist, offene Bankanfragen von unbekannten Drittanbietern schnell zu überprüfen, um Betrug frühzeitig zu erkennen.

Mastercard Open Banking Protect bietet folgende Leistungen an:

  • Lizenz- und Zertifikatsvalidierungen: Schnelle Überprüfung der Zertifizierung von Drittanbietern und des Registrierungsstatus anhand relevanter Verzeichnisse
  • Betrugsüberwachung: Monitoring- und Warnsystem, welches die Daten auf Netzwerkebene eines Drittanbieters verwendet, um Abweichungen zu erkennen und betrügerische Anfragen zu unterbinden

Die neuen Partner von Mastercard sind die belgische Digitalbank Aion, die mit künstlicher Intelligenz arbeitet, DiPocket, eine App zur mobilen Zahlung und Geldverwaltung, sowie die digitale Zahlungsplattform Modulr. Sie werden Open Banking Protect nutzen, um ihre Kundenkonten zu verwalten und diese vor nicht autorisierten Drittanbietern zu schützen.

Jim Wadsworth, Senior Vice President Open Banking bei Mastercard, sagt: „Kooperationen sind der Schlüssel, um ein leistungsfähiges und sicheres Open Banking-Ökosystem aufzubauen. Deswegen freuen wir uns sehr über die Partnerschaften mit Aion, DiPocket und Modulr. Unsere Open Banking-Lösungen fördern Innovation und Kooperation in Europa. Denn während es im Open Banking-Ökosystem eine starke Dynamik gibt, sind Finanzinstitute, Drittanbieter und Nutzer weiterhin besorgt über mögliche Betrugsrisiken oder Sicherheitsverletzungen. Genau da setzen wir mit unseren Lösungen an, die auf unserer Expertise und Spezialisierung in Sicherheits- und Bezahltechnologien aufbaut. Dies ist ein bedeutender Meilenstein für das gesamte Ökosystem und öffnet die Tür für einen noch stärkeren Einsatz von Open Banking in ganz Europa.“

Jüngste Untersuchungen von Mastercard unter europäischen Finanzinstituten zum Thema Open Banking bestätigen, dass das Betrugs- und Verlustrisiko deren größte Sorge ist [1]. Die Ursachen liegen in der Komplexität des Marktes mit seinen zahlreichen Regulierungsbehörden sowie 31 zuständigen nationalen Behörden und bis zu 90 zertifizierten Vertrauensdienstanbietern (QTSPs), die die Überprüfung von Drittanbietern zu einer großen Herausforderung für Finanzinstitute machen [2].

Open Banking Protect ist eine von vier Open Banking-Lösungen von Mastercard, die Finanzinstituten und Drittanbietern den Einsatz marktführender Finanzdienstleitungen und Anwendungen im europäischen Open-Banking-Ökosystem ermöglicht. Folgende Lösungen vereinfachen diese sichere und vertrauensvolle Zusammenarbeit:

  • Open Banking Connect: Eine einzige Verbindung zur Open Banking-Funktionalität von Finanzinstitutionen, die Drittanbietern Skalierbarkeit, Belastbarkeit und eine schnelle Markteinführung bietet
  • Open Banking Protect: Echtzeit-Überprüfung des Registrierungs- und Zertifizierungsstatus von Drittanbietern sowie Monitoring- und Warnsystem, um betrügerische Anfragen in Echtzeit zu ermitteln
  • Open Banking Resolve: Ein zentraler Dienst zur Untersuchung und Beilegung von Anfragen sowie Streitfällen, der Klarheit, Konsistenz und Transparenz für alle Teilnehmer des Open Banking-Ökosystems bietet
  • Open Banking Consulting Services: Professionelle Beratung und operative Unterstützung, um Finanzinstitutionen dabei zu helfen, eine Strategie zu definieren und erfolgreich umzusetzen

Über Mastercardwww.mastercard.com
Mastercard ist ein internationales Technologieunternehmen im Zahlungsverkehr. Unser Ziel ist es, eine inklusive, digitale Wirtschaft voranzutreiben, von der alle Beteiligten weltweit profitieren. Deshalb sorgen wir dafür, dass Zahlungen sicher, einfach und smart abgewickelt und für jeden zugänglich gemacht werden. Unsere Innovationen und Lösungen basieren auf sicheren Daten und Netzwerken und helfen Einzelpersonen, Finanzinstituten, Regierungen und Unternehmen, die Bandbreite ihrer Möglichkeiten voll auszuschöpfen. Unser „Decency Quotient“ prägt unsere Unternehmenskultur und all unsere Aktivitäten. Mit Verbindungen in mehr als 210 Ländern und Gebieten tragen wir so zu einer nachhaltigen Welt bei, die für alle vielfältige Möglichkeiten eröffnet.

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Über Aion
Aion ist eine belgische Digitalbank, die die Vorteile traditioneller Banken mit den neuesten technologischen Fortschritten aus dem Bankwesen kombiniert, ohne zusätzliche Gebühren zu verlangen. Aion nutzt Spitzentechnologie, einschließlich künstlicher Intelligenz und neuester Marktforschung, um den Kunden einen einfachen Zugang zu Geschäften sowie faire und transparente Preisgestaltung, Finanzberatung und personalisierte Tools und Empfehlungen zu bieten. Aion wird von der globalen Investmentfirma Warburg Pincus unterstützt, verfügt über eine Vollbanklizenz und wird von der Belgischen Nationalbank beaufsichtigt.

Über DiPocket
DiPocket ist eine Prepaid-Tech-App zur mobilen Zahlung und Geldverwaltung. Es bietet White-Label-Zahlungslösungen an, die von Finanzanwendungen für Kundengewinnung über Karten für Auszahlungen (z.B. Darlehen, Gig Economy, Mitarbeitervergünstigungen) bis hin zu Wearables für Cashless-Events reichen. DiPocket ist ein Principial Member von Mastercard und bietet tokenisierbare Karten in europäischen Währungen an.

Über Modulr
Modulr ist eine führende Payment-as-a-Service-Plattform. Sie lässt sich einfach in jedes Produkt oder System integrieren. Der neue Typ von Modulr-Zahlungskonten wurde für Unternehmen entwickelt, die eine schnellere, einfachere und zuverlässigere Art des Geldtransfers benötigen. Unternehmen können Zahlungsströme automatisieren, Zahlungen in ihre Plattformen einbetten und selbst neue Zahlungsprodukte und -dienstleistungen entwickeln. All dies wird in Echtzeit und rund um die Uhr über eine einzige API verwaltet. Modulr FS Limited ist ein autorisiertes E-Geld-Institut, das von der Financial Conduct Authority reguliert wird.

[1] Die Open Banking-Studie von Mastercard “Delivering on the Promises of Open Banking” wurde von Ovum im Jahr 2019 mit mehr als 40 europäischen Finanzinstitutionen durchgeführt.

[2] Mastercard Open Banking Tracker, Q1 2020 https://www.vocalink.com/news-insights/stories/q1-2020-open-banking-tracker/.