Mastercard colabora com empresas líderes para aumentar segurança do ecossistema de Open Banking
2 de julho de 2020A Mastercard anuncia que três empresas financeiras chave começaram a utilizar recentemente a solução Mastercard Open Banking Protect, que defende as instituições que gerem contas de clientes de fornecedores maliciosos ou não autorizados (TPPs, Third Party Providers).
A Aion, DiPocket e a Modulr assinaram acordos para utilizar a solução Protect, que é uma componente fundamental da Mastercard Open Banking Solutions™, cujo portefólio de aplicações e serviços de ponta líderes de mercado asseguram e protegem o ecossistema de Open Banking em toda a Europa.
A legislação PSD2 na Europa permite que os TPPs acedam a contas bancárias, com o consentimento do cliente, para fornecer novos produtos e serviços; no entanto, as instituições que detêm as contas continuam a ser responsáveis pelos fundos. Por este motivo, é importante que as instituições financeiras tenham a possibilidade de verificar com rapidez os pedidos de Open Banking dos TPPs, com os quais podem não ter qualquer relação prévia, e assegurar que têm implementados sistemas robustos de deteção precoce capazes de dar os sinais de alerta perante potenciais fraudes.
A solução Open Banking Protect da Mastercard destina-se a melhorar a capacidade de combate à fraude no Open Banking e a aumentar a confiança das instituições financeiras ao aprovar pedidos de entidades externas. A solução oferece dois serviços-chave:
- Validação de licenças e certificados - verificação imediata da certificação e do estatuto de registo da TPP contra todos os diretórios relevantes.
- Moniotorização de Fraude - utiliza dados de rede sobre um determinado TPP para detetar tendências e alterações nas atividades regulares através da monitorização de comportamentos, a fim de impedir pedidos potencialmente fraudulentos.
Os parceiros agora anunciados incluem uma vasta gama de casos de uso - desde um banco digital que recorre a Inteligência Artifical (Aion), a um fornecedor de tecnologia wearable pré-paga (DiPocket), assim como as principais alternativas de pagamentos como serviço (payment as a service) e transações comerciais com a banca para empresas (Modulr).
Todas as empresas estão a colaborar com a Mastercard através da Open Banking Protect para melhorar a capacidade de identificar fraudes num novo ecossistema e proteger melhor os respetivos negócios e clientes contra entidades terceiras não autorizadas.
Jim Wadsworth, SVP, Open Banking, Mastercard comenta: “Num momento de forte dinâmica no ecossistema de Open Banking, as instituições financeiras, os TPPs e os utilizadores continuam preocupados com o potencial de fraude e falhas de segurança. O Mastercard Open Banking Solutions™ é alavancada sobre a nossa considerável experiência na operação e apoio de sistemas bancários e de pagamentos globais para ajudar a garantir que o ecossistema de Open Banking funciona perfeitamente e com foco na segurança. Concebemos a Protect para oferecer as funcionalidades de segurança e proteção reforçadas para as instituições financeiras e TPPs que utilizam Open Banking, incluindo a verificação de TPP e o controlo da fraude através de uma solução líder no mercado”.
“A colaboração é fundamental para construir um mercado de Open Banking resiliente e estamos muito satisfeitos que a Aion, a DiPockete e a Modulr sejam os mais recentes de uma série de parceiros da Mastercard, enquanto trabalhamos para criar um sistema ainda mais seguro para todos os participantes."
Cyrus Wadia, Diretor de Estratégia de Pagamentos da Modulr, comenta: "Na nossa tentativa de eliminar as ineficiências ocultas que tradicionalmente se revelaram dispendiosas para as empresas do Reino Unido, temos o prazer de trabalhar com a Mastercard para potenciar o nosso eficiente serviço de pagamentos, seguro e acessível, para que os nossos clientes possam aproveitar ao máximo o Open Banking."
Fedele Di Maggio, CEO da DiPocket, comenta: "Investir na prevenção de fraudes agora é incrivelmente importante para garantir que salvaguardamos o ecossistema de Open Banking em benefício dos nossos clientes. Através da Open Banking Protect estamos a fazer isso mesmo, a prestar um serviço que não só é de baixo custo e transparente, mas também seguro e protegido."
Pesquisas recentes da Mastercard entre instituições financeiras europeias confirmaram que a principal preocupação é, precisamente, o risco de fraude1 num mercado complicado onde atuam numerosos reguladores, 31 autoridades nacionais e 90 QTSPs, que fazem da verificação de terceiros um desafio significativo para as instituições financeiras2.
1 Mastercard Open Banking research "Delivering on the Promises of Open Banking" entre mais de 40 instituições financeiras em toda a Europa conduzida pela Ovum 2019.
2 Mastercard Open Banking Tracker, Q1 2020 https://www.vocalink.com/news-insights/stories/q1-2020-open-banking-tracker/
Contactos de imprensa
Soluções de Open Banking Mastercard
Protect é uma das quatro soluções no Open Banking Solutions da Mastercard™, parte de portfólio de aplicações e serviços líderes de mercado que asseguram e protegem o ecossistema de Open Banking. As quatro soluções concebidas para apoiar tanto as instituições financeiras como terceiros, Third Party Providers (TPPs), na elaboração dos respetivos planos de open banking, são as seguintes:
- Open Banking Connect – Uma ligação única e universal à funcionalidade Open Banking das instituições financeiras, proporcionando escala, resiliência e rapidez a entidades terceiras que atuem no mercado.
- Open Banking Protect – verificação imediata do estado de registo e certificação de terceiros e monitorização de fraudes combinada com monitorização de comportamentos para sinalizar pedidos potencialmente fraudulentos em tempo real.
- Open Banking Resolve – Um serviço centralizado de investigação e resolução de litígios para proporcionar clareza, consistência e transparência a todos os participantes no ecossistema de Open Banking.
- Open Banking Consulting Services – Aconselhamento profissional e apoio prático para ajudar as instituições financeiras a definir e executar uma estratégia para prosperar no ecossistema Open Banking.
Sobre o Banco Aion
O Aion Bank é um banco digital alimentado por inteligência artificial, projetado para ajudar os membros a maximizar o respetivo dinheiro. A Aion combina as melhores características dos bancos tradicionais com os mais recentes avanços tecnológicos na banca de hoje. Os serviços da Aion estão a remodelar a relação entre o banco e os clientes, tornando os serviços, para além do dia-a-dia da banca e do investimento, acessíveis ao premir um botão e sem quaisquer taxas adicionais. A Aion utiliza tecnologia de ponta, incluindo I.A., e os mais recentes insights de mercado para dar aos clientes fácil acesso às melhores ofertas, preços justos e transparentes, aconselhamento financeiro e ferramentas e recomendações personalizadas – tudo para facilitar a vida dos clientes, e sem comissões ocultas, custos, taxas ou outras surpresas.
A Aion é apoiada pela empresa de investimento global Warburg Pincus,é gerida por executivos internacionais experientes com vasta experiência em instituições financeiras em crescimento, tem uma licença bancária completa e é supervisionada pelo Banco Nacional da Bélgica. www.aion.be/en/
Sobre a DiPocket
A DiPocket é um fornecedor de tecnologia B2B2C pré-pago que oferece soluções de pagamentos com marca branca chave na mão, que vão desde aplicações financeiras para fidelização e aquisição de clientes até cartões para desembolsos (por exemplo, empréstimos, gig economy, benefícios dos empregados) a wearables para eventos de casthess. Membro principal da Mastercard, a DiPocket oferece cartões tokenizáveis na maioria das moedas europeias. www.dipocket.org
Sobre a Modulr
A Modulr é a principal alternativa de pagamentos à banca de transações comerciais e grossistas. Integra-se em qualquer produto ou sistema. O novo tipo de contas de pagamento da Modulr é construído para empresas que precisam de uma forma mais rápida, fácil e fiável de movimentar dinheiro. As empresas podem automatizar fluxos de pagamento, incorporar pagamentos nas respetivas plataformas e construir produtos e serviços de pagamento inteiramente novos. Todos geridos em tempo real, 24 horas por dia, 7 horas por dia, a partir de uma API.
A API da Modulr facilita às empresas agilização dos serviços existentes, o lançamento de novos produtos e a escala mais eficiente. A Modulr Finance Limited (FRN: 900699) está registada na Autoridade de Conduta Financeira como Agente EMD da Modulr FS Limited (FRN 900573). A Modulr FS Limited é uma instituição de moeda electrónica autorizada, regulada pela Autoridade de Conduta Financeira.
Para mais informações - por favor, aceda a www.modulrfinance.com
Sobre a Mastercard
A Mastercard (NYSE: MA), www.mastercard.com, é uma empresa global de tecnologia no setor de pagamentos. A nossa missão é ligar e impulsionar uma economia digital inclusiva que beneficie todos, em todos os lugares, tornando as transações seguras, simples, inteligentes e acessíveis. Usando dados e redes seguros, parcerias e paixão, as nossas inovações e soluções permitem ajudar indivíduos, instituições financeiras, governos e empresas a alcançar o seu maior potencial. O nosso quociente de decência, ou DQ, é um instrumento para impulsionarmos a nossa cultura e tudo o que fazemos dentro e fora da nossa empresa. Com ligações a mais de 210 países e territórios, estamos a construir um mundo sustentável que abre possibilidades Priceless para todos. A Mastercard é o único doador corporativo do Mastercard Impact Fund.
