Portuguesa Feedzai faz parceria global com Mastercard para combater a fraude com criptomoedas

• Objetivo da parceria é aumentar a proteção dos consumidores contra fraudes com criptomoedas

• 40% das transações fraudulentas saem diretamente de uma conta bancária para uma plataforma de criptomoedas

• A Feedzai passa a utilizar o Ciphertrace da Mastercard para reduzir o risco de fraude conta-a-conta com criptomoedas

A Feedzai, fintech portuguesa líder de mercado em soluções no combate à fraude financeira através de inteligência artificial, e a Mastercard estabeleceram uma parceria global para aumentarem a proteção dos consumidores contra as fraudes com criptomoedas.

Atualmente, cerca de 40% das transações fraudulentas saem diretamente de uma conta bancária para uma plataforma de criptomoedas. Segundo o recente relatório “The State of Global Anti Money Laundering (AML) Compliance Report 2023” da Feedzai, um dos maiores desafios para as instituições financeira continua a ser, precisamente, a monitorização eficaz das transações com criptomoedas.

Para implementar soluções AML eficazes, a Feedzai e a Mastercard fizeram uma parceria global para integrar a Ciphertrace Armada - a solução de intelligence da Mastercard líder mundial para criptomoedas - na plataforma RiskOps, exclusiva da Feedzai. A RiskOps analisa dados de transações que totalizam mais de 1,5 triliões de euros anualmente e oferece um conjunto abrangente de soluções baseadas em Inteligência Artificial que foram desenhadas para impedir fraudes e crimes financeiros na origem – permitindo que os bancos sejam alertados em nanossegundos sempre que a transação pareça fraudulenta.

Com a Ciphertrace Armada, bancos, corretoras de criptomoedas, wallets, caixas de ATMS de criptos e outros prestadores de serviços de ativos virtuais (VASPs) conseguem avaliar melhor o risco de fraude nas transações dos ativos digitais. Através da combinação destas tecnologias, os clientes da Feedzai, que em conjunto protegem mais de 900 milhões de consumidores em todo o mundo, vão passar a poder identificar e prevenir transações que envolvam trocas fraudulentas de criptomoedas antes que estas ocorram.

A parceria surge poucos meses depois de a Mastercard ter anunciado uma nova solução que ajuda os bancos a identificar fraudes em pagamentos entre contas, o Mastercard Consumer Fraud Risk, que usa Inteligência Artificial e que possibilita aos bancos interromper, em tempo real, um pagamento antes que os fundos saiam da conta da vítima.

Nuno Sebastião, CEO da Feedzai, salienta que “o compromisso da Mastercard em proteger a sua rede global de clientes contra fraudes alinha-se perfeitamente com a missão da Feedzai. Os criminosos usam as cripto como parte de esquemas fraudulentos, e as receitas destes esquemas acabam muitas vezes por ser canalizados para uma transação de criptos arriscada ou não autorizada. Este é também um desafio que os profissionais de combate ao branqueamento de capitais enfrentam, à medida que aumenta a sofisticação dos criminosos e das técnicas de branqueamento de capitais. Através desta parceria global vamos dar às instituições financeiras a capacidade de protegerem os seus clientes contra os riscos associados às criptos e incutirem mais confiança no ecossistema.”

Ajay Bhalla, presidente de Cibersegurança e de Intelligence da Mastercard, revela a propósito desta parceria que “estamos muito entusiasmados por podermos dar este passo importante para a proteção do ecossistema digital e por dar às instituições financeiras os insights de que precisam para evitar transações que envolvam trocas fraudulentas de criptomoedas. Com esta nova parceria, vamos ser capazes de ir mais longe e ajudar a impedir fraudes e pagamentos em esquemas fraudulentos antes que estes aconteçam, dando aos clientes mais opções, segurança e, o mais importante, mais confiança.”