Mastercard lance une innovation bancaire en Europe afin d’accélérer l'inclusion financière

En s’appuyant sur la technologie de l’Open banking, le nouveau service de vérification de compte bancaire automatise les procédures que les entreprises mettent en place pour vérifier la détention des comptes bancaires des clients. En parallèle, Mastercard a conclu un accord avec la fintech Algoan, leader européen du scoring de crédit.

Paris, le 6 juin 2023 - Mastercard dévoile sa dernière innovation en matière d’Open banking en Europe : Account Owner Verification (Vérification de compte bancaire). Il s’agit d’une nouvelle solution qui permet aux utilisateurs de bénéficier d’une expérience client fluide, et de vérifier instantanément l’identité des titulaires de comptes bancaires. Mastercard a pour ambition d’offrir des services intelligents de données d’Open banking. A cet effet, la société a conclu un nouveau partenariat avec Algoan, spécialiste français d’aide à la décision en matière de crédit basé sur l’Open banking. Cette collaboration exploite l’une des forces clés de Mastercard, qui est de permettre aux utilisateurs de prendre des décisions en matière de prêt plus intelligentes aux États-Unis grâce à l’Open banking. Elle contribue également à accélérer l'inclusion financière avec des innovations qui facilitent la prise de décision en matière de crédit.

Ces innovations s’inscrivent dans la continuité de l'engagement de Mastercard d’adopter de nouveaux réseaux et d’étendre ses capacités en matière d’Open banking. L’objectif est de permettre aux utilisateurs de partager en toute sécurité leurs données financières, afin d’accéder à des expériences de paiement innovantes : offre élargie, prêts sécurisés et sans friction, économie numérique à la portée du plus grand nombre.

Intégration numérique sécurisée

Dans un monde toujours plus numérique, vérifier les comptes bancaires est devenu une nécessité absolue. Le lancement du service de vérification de compte bancaire de Mastercard automatise, renforce et simplifie la manière dont les entreprises, de tous les marchés et de tous les secteurs, peuvent vérifier la détention des comptes bancaires de leurs clients. 

« Avec le service de vérification de compte bancaire, nous franchissons une étape importante en Europe. Nous pouvons désormais aider nos clients à gagner du temps et de l'argent grâce à un processus de vérification de compte bancaire rapide, sécurisé et fiable. Cette innovation en matière de produits d’Open banking permet aux utilisateurs d'utiliser leurs données de manière inédite et sécurisée pour effectuer des transactions en toute transparence », déclare Jess Turner, EVP, Global Open Banking et API, Mastercard.

Mastercard prévoit que cette solution aura un impact important dans tous les secteurs d'activité. Elle permettra de résoudre les problèmes survenant lors des ouvertures de compte, des ajouts de justificatifs de paiement et de création de prélèvement automatique pour des acteurs tels que les fournisseurs de portefeuilles numériques, les PSP, les applications de gestion de patrimoine, les plateformes technologiques immobilières, les compagnies d'assurance, les acteurs du e-commerce et bien d'autres. Cette solution permet de vérifier instantanément la détention d'un compte bancaire via la connectivité européenne d’open banking de Mastercard. Le processus de vérification fournit également aux entreprises un scoring qui indique le taux de correspondance entre le nom soumis à vérification et le nom que l’institution financière de l’utilisateur final détient dans son dossier.

Une collaboration avec le leader européen en matière d’évaluation des risques-clients

En plus de cette innovation produit, Mastercard a lancé un nouveau partenariat avec Algoan, spécialiste français en matière de décision de crédit en Open banking. Cette collaboration a pour but d’accélérer l'inclusion financière sur de nouveaux marchés européens, en commençant par l'Europe de l'Ouest. 

« Les données d’Open Banking constituent des outils puissants, qui permettent de prendre des décisions en matière de crédit plus efficaces, plus rapides et plus inclusives. Nous continuons d’accroître notre liste de partenaires afin d'offrir une expertise du marché local et des outils riches en fonctionnalités qui accélèrent le développement de la technologie Open Banking. Nous sommes heureux d'annoncer notre partenariat stratégique avec Algoan, qui soutient nos ambitions à travers l'Europe », déclare Bart Willaert, EVP Open Banking International Markets chez Mastercard.

Algoan propose une suite complète d'outils d’aide à la décision de crédit, basés sur l’Open banking, destiné aux principaux prêteurs. Dans le cadre de ce partenariat, ceux-ci utiliseront la connectivité Mastercard Open Banking pour renforcer les capacités de leurs produits Credit Insights, Credit Score et Payment Score, ainsi que la fonction de catégorisation.

« Ce partenariat avec Mastercard est une belle preuve du chemin parcouru au cours des cinq dernières années. Nous sommes ravis de constater que Mastercard et nous-même partageons la même ambition : celle de rendre le crédit plus accessible et plus responsable. Cette volonté marque véritablement le début d'une grande collaboration qui accélérera notre croissance en Europe et au-delà », déclare Michael Diguet, PDG et cofondateur d'Algoan. 

« Grâce à son modèle unique basé sur l’open-banking, Algoan a réussi à s’imposer comme un des acteurs incontournables dans le scoring crédit en France et nous sommes très heureux de pouvoir les accompagner dans leur développement à l’international sur ce segment », déclare Brice van de Walle, Directeur général Mastercard France.